الحساب المصرفي للشركات في موريشيوس
مرافقة في فتح الحساب المصرفي لشركتك الموريشيوسية: اختيار البنك، إعداد الملف، التنسيق والمتابعة.
القطاع المصرفي في موريشيوس
تتمتع موريشيوس بقطاع مصرفي متين ومتنوع يضم بنوكاً محلية ومؤسسات دولية. من أبرز البنوك: MCB (Mauritius Commercial Bank)، SBM (State Bank of Mauritius)، AfrAsia Bank، بالإضافة إلى HSBC وStandard Chartered وABC Banking.
يخضع القطاع المصرفي لرقابة بنك موريشيوس المركزي (Bank of Mauritius) ويلتزم بالمعايير الدولية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. جميع البنوك تتبع إجراءات صارمة للتحقق من الهوية (KYC/AML).
إجراءات فتح الحساب
- اختيار البنك: بناءً على طبيعة النشاط ومتطلبات العملات وحجم المعاملات المتوقع
- إعداد الملف: جمع جميع الوثائق المطلوبة وفق متطلبات البنك المختار
- تقديم الطلب: تقديم الملف الكامل عبر شركة الإدارة (Management Company)
- العناية الواجبة: يجري البنك التحقق الخاص به من هوية المساهمين والمستفيدين النهائيين
- تفعيل الحساب: بعد الموافقة، يتم تفعيل الحساب وإصدار بيانات الدخول
الوثائق المطلوبة
- شهادة التأسيس وشهادة حسن السير (Certificate of Good Standing)
- النظام الأساسي (Constitution) للشركة
- قرار مجلس الإدارة بفتح الحساب وتحديد الموقّعين
- وثائق التحقق لجميع المساهمين والمستفيدين النهائيين (جواز سفر مصدّق، إثبات عنوان)
- خطة العمل أو وصف تفصيلي للنشاط
- ترخيص FSC (لشركات GBC)
المدد الزمنية
تتراوح مدة فتح الحساب بين 4 و8 أسابيع للهياكل البسيطة، وقد تمتد إلى 12 أسبوعاً للهياكل المعقّدة (قابضات متعددة المستويات، مساهمون في ولايات قضائية عالية المخاطر). إعداد الملف بدقة من قبل Sunibel Corporate Services يسهم في تقليص هذه المدد بشكل ملموس.